Los fondos cotizados en bolsa (ETF) se han vuelto cada vez más populares entre los inversores que buscan diversificación, simplicidad y rentabilidad. En Canadá, un sector que ha atraído significativa atención de los inversores es el sector financiero, siendo los principales bancos actores clave en la economía del país. banco canadiense ETFs ofrecen una manera conveniente para que los inversores obtengan exposición a este sector crucial sin tener que elegir acciones bancarias individuales. En esta publicación de blog, exploraremos el mundo de los principales ETF de bancos canadienses, sus beneficios, sus riesgos, los diferentes tipos de ETF bancarios y cómo pueden complementar su cartera de inversiones.
Lista de los principales ETF de bancos canadienses
Los mejores ETF de bancos canadienses para septiembre de 2024:
- ETF del índice de rendimiento del banco canadiense RBC (RBNK)
- ETF del índice de bancos de igual peso de BMO (ZEB)
- Llamada cubierta de BMO ETF del banco canadiense (ZWB)
- Horizons Equal Weight ETF de bancos canadienses (HEWB)
- Clase de ingresos CanBanc de primer activo de CI (CIC)
- iShares Igual Peso Banc & Lifeco (DEC)
- ETF de ingresos mensuales financieros canadienses de iShares (FIE)
- ETF del banco canadiense mejorado de Hamilton (HCAL)
- Evolve Canadian Banks y Lifecos Enhanced Yield Index Fund (BANCO)
- Dividendo canadiense de RBC ETF de llamada cubierta (RCDC)
Comprensión de los ETF de bancos canadienses
Los ETF de bancos canadienses son fondos de inversión que rastrean el desempeño del sector financiero en Canadá.
Estos fondos suelen tener una canasta de acciones de varios bancos canadienses, lo que brinda a los inversores exposición a la salud general y el desempeño de la industria bancaria en Canadá.
Principales ETF de bancos canadienses en detalle
| Icono de ticker | Último precio (CAD) | Nombre ETF | Rendimiento de división anual a plazo |
| BANCO.A | 7.45 | Evolve Canadian Banks y Lifecos Enhanced Yield Index Fund | 16.25% |
| CEW.TO | 18.22 | iShares Equal Weight Banc y Lifeco ETF | 4.00% |
| CIC.TO | 11.21 | ETF de clase de ingresos de llamadas cubiertas de bancos canadienses de CI | 7.00% |
| FIE.A | 7.53 | ETF de ingresos mensuales financieros canadienses de iShares | 6.49% |
| HCAL.TO | 22.01 | ETF del banco canadiense mejorado de Hamilton | 7.12% |
| HEWB.TO | 35.23 | Horizons Equal Weight Canada Banks Index ETF | 0.00% |
| RBNK.TO | 23.25 | ETF del índice de rendimiento del banco canadiense RBC | 4.85% |
| RCDC.TO | 19.33 | ETF de llamada cubierta de dividendos canadienses de RBC | 7.01% |
| ZEB.TO | 37.90 | ETF del índice de bancos de igual peso de BMO | 4.54% |
| ZWB.TO | 18.53 | BMO Covered Call ETF de bancos canadienses | 7.27% |
ETF de bancos canadienses más populares
Nombre del ETF: ETF del índice BMO Equal Weight Banks
El ETF BMO Equal Weight Banks Index ha sido diseñado para replicar, en la medida de lo posible, el rendimiento del Solactive Equal Weight Banks Index, neto de gastos. El Fondo invierte y mantiene los Valores Constitutivos del Índice en la misma proporción en que se reflejan en el Índice.
Rendimiento de división anual adelantado: 4.54%
Símbolo de cotización: ZEB.TO
Nombre del ETF: ETF de Hamilton Enhanced Canadian Bank
HCAL está diseñado para rastrear 1.25 veces los rendimientos del índice Solactive Equal Weight Canada Banks, invirtiendo en bancos canadienses, utilizando un modesto apalancamiento de efectivo del 25%. HCAL no utiliza derivados.
Rendimiento de división anual adelantado: 7.12%
Símbolo de cotización: HCAL.TO
Nombre del ETF: BMO Covered Call ETF de bancos canadienses
El Fondo invierte en valores de bancos canadienses y suscribe dinámicamente opciones de compra cubiertas. Las opciones de compra se cancelan del dinero y se seleccionan basándose en el análisis de la volatilidad implícita de la opción. La prima de la opción proporciona una protección limitada contra las caídas. La cartera subyacente se reequilibra y reconstituye semestralmente en junio y diciembre, y las opciones se prorrogan al vencimiento.
Rendimiento de división anual adelantado: 7.27%
Símbolo de cotización: ZWB.TO
Beneficios de los ETF de bancos canadienses
Existen muchos beneficios al invertir en ETF de bancos canadienses. Algunos beneficios incluyen:
Diversificación: Al invertir en un ETF de un banco canadiense, obtiene exposición a varios bancos en una sola inversión. Esta diversificación ayuda a reducir el riesgo de las acciones individuales, ya que el desempeño de un banco puede diferir del de otros debido a factores como decisiones gerenciales o condiciones económicas.
Eficiencia de costo: Los ETF de los bancos canadienses generalmente tienen índices de gastos más bajos en comparación con los fondos mutuos, lo que los convierte en una opción rentable para los inversores. Las tarifas más bajas contribuyen a mayores rendimientos a largo plazo.
Liquidez: Los ETF cotizan en bolsas de valores como acciones individuales, lo que proporciona una alta liquidez. Esto significa que puede comprar o vender sus acciones de ETF a precios de mercado durante todo el día de negociación.
Transparencia: Los ETF de los bancos canadienses divulgan sus tenencias de forma regular, lo que permite a los inversores ver los activos subyacentes en los que están invertidos.
Flexibilidad: Los inversores tienen la flexibilidad de mantener ETF de bancos canadienses en varias cuentas, como planes de ahorro para la jubilación registrados (RRSP), cuentas de ahorro libres de impuestos (TFSA) o cuentas no registradas.
Riesgos y consideraciones de los ETF de bancos canadienses
Invertir en ETF de bancos canadienses no está exento de riesgos. Hay algunos riesgos a considerar al invertir en ETF bancarios en Canadá, como:
Riesgo de mercado: Como todas las inversiones, los ETF de los bancos canadienses están sujetos a riesgos de mercado y su valor puede fluctuar debido a los cambios en los mercados financieros y el desempeño del sector bancario.
Riesgo de concentración: Si bien los ETF de los bancos canadienses ofrecen diversificación en múltiples bancos, todavía están muy concentrados en el sector financiero. Una desaceleración en el sector podría afectar negativamente el desempeño de la ETF.
Riesgos económicos y regulatorios: El sector financiero está influenciado por las condiciones económicas y las regulaciones gubernamentales. Los cambios en los tipos de interés, la inflación o las políticas regulatorias pueden afectar a la rentabilidad de los bancos y, en consecuencia, al rendimiento del ETF.
Riesgo de cambio: Si el ETF mantiene acciones o derivados de bancos extranjeros con exposición a monedas extranjeras, puede estar sujeto a riesgo cambiario, ya que las fluctuaciones en los tipos de cambio pueden afectar el precio de las acciones del ETF.
Riesgo de dividendos: Los dividendos pagados por los bancos pueden fluctuar con el tiempo, lo que afecta los ingresos generados por los ETF centrados en dividendos.
ETF de llamadas cubiertas de Canadian Bank
Comprender las estrategias de llamadas cubiertas
Una estrategia de compra cubierta implica poseer un activo específico, como una acción o un ETF, y simultáneamente vender (escribir) opciones de compra contra ese activo.
En el contexto de los ETF de bancos canadienses, el proveedor del ETF posee una cartera de acciones bancarias y vende opciones de compra sobre una parte de las acciones subyacentes mantenidas dentro del ETF.
Cuando un inversor compra un ETF empleando una estrategia de llamada cubierta, esencialmente están adquiriendo las acciones bancarias subyacentes y al mismo tiempo reciben los ingresos por primas por la venta de opciones de compra.
Estos ingresos, generados a partir de los contratos de opciones, proporcionan un rendimiento adicional además de los dividendos ya pagados por las participaciones bancarias subyacentes del ETF.
Beneficios de los ETF de Covered Call Canadian Bank
Es posible que los ETF de bancos canadienses de llamadas cubiertas no sean para todos, pero este tipo de estrategia ofrece muchos beneficios, como por ejemplo:
Generación de ingresos mejorada: La principal ventaja de los ETF de bancos canadienses de llamadas cubiertas es el flujo de ingresos adicional generado mediante la venta de opciones de compra. Esto puede proporcionar a los inversores un mayor rendimiento en comparación con los ETF bancarios tradicionales que no utilizan una estrategia de compra cubierta.
Mitigación de riesgos a la baja: Al cobrar primas por la venta de opciones de compra, los inversores pueden compensar algunos riesgos a la baja en sus tenencias bancarias. Las primas de opciones actúan como un amortiguador, ofreciendo protección parcial contra posibles caídas en el valor de las acciones bancarias.
Diversificación: Los ETF de bancos canadienses de compra cubierta ofrecen beneficios de diversificación al mantener una canasta de acciones bancarias. Esta diversificación ayuda a distribuir el riesgo entre múltiples bancos, reduciendo el impacto del mal desempeño en una sola acción.
Potencial de apreciación del capital: Los inversores todavía tienen el potencial de beneficiarse de la apreciación del capital de las acciones bancarias subyacentes en poder del ETF. Si las acciones aumentan de valor, el valor liquidativo (NAV) del ETF aumenta, lo que podría generar ganancias de capital para los inversores.
Lista de ETF de llamadas cubiertas de Canadian Bank
ZWB.TO – Llamada cubierta de BMO ETF de bancos canadienses
HCAL.TO – ETF del banco canadiense mejorado Hamilton
CIC.TO – ETF de clase de ingresos de llamadas cubiertas de CI Canadian Banks
BANCO.A – Evolve Canadian Banks y Lifecos Enhanced Yield Index Fund
RCDC.TO – ETF de llamada cubierta de dividendos canadienses de RBC
| Icono de ticker | Último precio (CAD) | Nombre ETF | Rendimiento de división anual a plazo | Tipo de ETF |
| BANCO.A | 7.76 | Evolve Canadian Banks y Lifecos Enhanced Yield Index Fund | 11.53% | Llamada cubierta |
| CIC.TO | 10.86 | ETF de clase de ingresos de llamadas cubiertas de bancos canadienses de CI | 8.63% | Llamada cubierta |
| HCAL.TO | 20.49 | ETF del banco canadiense mejorado de Hamilton | 7.71% | Llamada cubierta |
| RCDC.TO | 19.33 | ETF de llamada cubierta de dividendos canadienses de RBC | 7.01% | Llamada cubierta |
| ZWB.TO | 18.09 | BMO Covered Call ETF de bancos canadienses | 7.67% | Llamada cubierta |
ETF de bancos canadienses de alto dividendo
Las alto dividendo Los ETF de los bancos canadienses utilizan una estrategia de compra cubierta y normalmente se "mejoran" mediante el uso de un apalancamiento de entre el 0 % y el 50 % (de 1.00 a 1.50 veces).
La siguiente lista muestra los ETF bancarios en CAD con dividendos más altos que utilizan la opción de compra cubierta con y sin apalancamiento.
| Icono de ticker | Último precio (CAD) | Nombre ETF | Rendimiento de división anual a plazo | Tipo de ETF |
| BANCO.A | 7.45 | Evolve Canadian Banks y Lifecos Enhanced Yield Index Fund | 16.25% | Llamada cubierta |
| CIC.TO | 10.86 | ETF de clase de ingresos de llamadas cubiertas de bancos canadienses de CI | 8.63% | Llamada cubierta |
| HCAL.TO | 20.49 | ETF del banco canadiense mejorado de Hamilton | 7.71% | Llamada cubierta |
| ZWB.TO | 18.09 | BMO Covered Call ETF de bancos canadienses | 7.67% | Llamada cubierta |
Resumen de ETF de banca canadiense
Los ETF de bancos canadienses brindan una forma conveniente y rentable para que los inversores obtengan exposición al dinámico sector financiero de Canadá.
Ofrecen diversificación, liquidez y transparencia, lo que los convierte en una opción atractiva para quienes buscan invertir en la industria bancaria sin el riesgo de poseer acciones bancarias individuales.
Sin embargo, como todas las inversiones, los ETF de los bancos canadienses conllevan ciertos riesgos, particularmente relacionados con las condiciones del mercado y factores específicos del sector.
Al igual que con cualquier decisión de inversión, es esencial realizar una investigación exhaustiva, comprender su tolerancia al riesgo y considerar las perspectivas a largo plazo antes de agregar ETF de bancos canadienses a su cartera de inversiones. Consultar con un asesor financiero calificado también puede brindarle orientación valiosa y ayudarlo a alinear su estrategia de inversión con sus objetivos financieros.
